KYC-beleid

Waarom een account wordt gecontroleerd

Verificatie dient drie doelen: vaststellen dat de speler meerderjarig is, dat hij onder één profiel speelt en dat het gebruikte betaalmiddel op zijn eigen naam staat. Zonder die zekerheid kan een uitbetaling niet met goed gevolg worden afgerond. Deelname is voorbehouden aan personen van achttien jaar en ouder, en die leeftijd wordt met een officieel document bevestigd en niet op basis van de opgegeven geboortedatum aangenomen.

Wanneer de procedure begint

Registreren kan zonder documenten, maar bij het eerste verzoek om een uitbetaling wordt het dossier hoe dan ook opgevraagd. Daarnaast volgt een controle wanneer de gegevens in het profiel worden gewijzigd, wanneer een nieuw betaalmiddel wordt toegevoegd, wanneer het totaal aan stortingen een intern vastgestelde grens in euro’s passeert of wanneer een account door een steekproef wordt geselecteerd. Wie de stukken al eerder aanlevert, voorkomt vertraging op het moment dat er daadwerkelijk geld moet worden overgemaakt. Het spelen zelf blijft in die periode gewoon mogelijk.

Welke stukken worden gevraagd

Het standaarddossier bestaat uit een beperkt aantal onderdelen:

• Identiteitsbewijs: een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart die nog geldig is en waarop foto, naam en geboortedatum leesbaar staan.
• Adresbewijs: een energierekening, bankafschrift of gemeentelijk document van hooguit drie maanden oud, met hetzelfde adres als in het profiel.
• Bewijs van het betaalmiddel: een foto van de bankpas waarop alleen de eerste zes en de laatste vier cijfers zichtbaar blijven, of een schermafbeelding van de wallet met de naam van de houder.
• Zelfportret: een recente foto van de speler met het identiteitsbewijs in de hand, wanneer de afdeling compliance daarom vraagt.
• Toelichting op de herkomst van de middelen: bij grotere bedragen een loonstrook, jaaropgave of bankafschrift waaruit blijkt waar het speelgeld vandaan komt.

Eisen aan de bestanden

Scans en foto’s worden in kleur aangeleverd, met alle vier de hoeken van het document in beeld en zonder afgedekte of bewerkte velden. Toegestane formaten zijn JPG, PNG en PDF, tot vijf megabyte per bestand. Uploaden gebeurt via het beveiligde formulier in het account, want documenten die via een chatvenster of een gewone e-mail binnenkomen, kunnen niet worden verwerkt.

Behandeling en termijnen

Een compleet dossier wordt in de regel binnen vierentwintig tot tweeënzeventig uur beoordeeld. Ontbreekt er iets, dan volgt bericht met de reden en met een omschrijving van wat er alsnog nodig is, waarna de termijn opnieuw begint te lopen. De speler kan de status van elk ingediend bestand in het account volgen.

Veelvoorkomende redenen voor afkeuring

Een afwijzing heeft zelden met de speler zelf te maken en vaker met de opname. Onscherpe randen, flitslicht over de gegevens, een verlopen document, een adres dat niet overeenkomt met het profiel en een bankpas op de naam van een partner zijn de gevallen die het vaakst terugkomen. Een nieuwe opname bij daglicht lost het meestal op. Wordt hetzelfde bestand twee keer afgekeurd, dan geeft de klantenservice op verzoek aan welk deel onleesbaar is.

Omgang met de gegevens

Documenten worden versleuteld opgeslagen en zijn alleen in te zien door medewerkers die ze voor hun werk nodig hebben. Ze worden niet voor reclamedoeleinden gebruikt en niet aan andere partijen verstrekt, behoudens een wettelijke verplichting. De bewaartermijn volgt de toepasselijke regelgeving. Een speler kan inzage vragen in de gegevens die over hem zijn vastgelegd.

Wat er gebeurt zonder goedgekeurd dossier

Zolang de controle niet is afgerond, blijft een uitbetalingsverzoek in behandeling staan en kan het account in functies worden beperkt. Blijven de gevraagde stukken uit, dan wordt het profiel gesloten en worden gedane stortingen teruggeboekt naar de bron, verminderd met eventuele kosten van de betaaldienstverlener. Vragen over een lopende beoordeling gaan naar de klantenservice, die per zaak kan aangeven welk onderdeel van het dossier nog openstaat.