AML-beleid
Een overzicht van de maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering die bij registratie, bij stortingen en bij uitbetalingen worden toegepast. De tekst legt uit welke documenten nodig zijn, wanneer een verscherpte controle volgt, hoe transacties worden gevolgd en hoelang gegevens bewaard blijven. Ook staat erin wat er gebeurt wanneer een speler de gevraagde stukken niet aanlevert.
Doel en reikwijdte
Dit beleid beschrijft de maatregelen die het platform treft om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen. Het geldt voor iedere geregistreerde speler en voor elke storting, inzet en uitbetaling in euro’s, ongeacht het gekozen betaalmiddel. Ook medewerkers en externe dienstverleners die toegang hebben tot betaalgegevens vallen onder dezelfde afspraken. Het document geeft spelers vooraf duidelijkheid over welke gegevens worden opgevraagd en in welke situatie dat gebeurt.
Wettelijk kader
De procedures zijn gebaseerd op de Europese antiwitwasrichtlijnen, de aanbevelingen van de Financial Action Task Force en de voorwaarden van de vergunning waaronder de exploitatie plaatsvindt. Wanneer nationale regelgeving strengere eisen stelt, wordt de strengste norm toegepast. Het beleid wordt periodiek herzien zodra wet- of regelgeving verandert.
Onderzoek naar de speler
Bij registratie worden naam, geboortedatum, woonadres, e-mailadres en telefoonnummer vastgelegd. Voor verificatie vraagt de afdeling compliance een geldig identiteitsbewijs, een adresbewijs van niet ouder dan drie maanden en een bewijs van het gebruikte betaalmiddel. Bij transacties vanaf 2.000 euro is identificatie hoe dan ook verplicht, ook wanneer dat bedrag uit meerdere kleinere overboekingen is opgebouwd. Zolang de documenten niet zijn goedgekeurd, blijft een uitbetalingsverzoek in behandeling staan.
Verscherpt cliëntenonderzoek
Een zwaardere controle volgt bij politiek prominente personen, bij spelers uit rechtsgebieden met een verhoogd risico en bij bedragen die niet in verhouding staan tot het eerdere spelgedrag. In die gevallen wordt om aanvullende stukken gevraagd, zoals een loonstrook, een bankafschrift of een verkoopovereenkomst, om de herkomst van de middelen te onderbouwen. Namen worden daarnaast getoetst aan internationale sanctielijsten. De beoordeling vindt plaats per geval en steunt nooit op één enkel kenmerk.
Monitoring van transacties
Alle geldstromen worden doorlopend gevolgd, deels automatisch en deels door handmatige beoordeling. Aandacht gaat onder meer uit naar stortingen die vrijwel direct worden opgevraagd zonder noemenswaardig spel, naar het gebruik van meerdere betaalmiddelen achter elkaar en naar bedragen die stelselmatig net onder een controledrempel blijven. Een signaal leidt tot nader onderzoek en kan de uitbetaling tijdelijk stilleggen.
Betalingen en rekeningen
Stortingen worden uitsluitend aanvaard van een rekening, kaart of wallet die op naam van de speler staat. Uitbetalingen gaan terug naar dezelfde methode, voor zover die techniek dat toelaat, en anders naar een alternatief op dezelfde naam. Overboekingen tussen spelersaccounts zijn niet mogelijk en betalingen van of aan derden worden geweigerd. Per persoon is één account toegestaan. Stapt een speler over naar een andere bank of wallet, dan volgt een nieuwe controle van dat betaalmiddel.
Melding en bewaring van gegevens
Transacties die na onderzoek ongebruikelijk blijven, worden gemeld bij de bevoegde autoriteit. De betrokken speler wordt daarover niet geïnformeerd, omdat de wet dat verbiedt. Identificatiegegevens, correspondentie en transactieoverzichten worden vijf jaar bewaard na het laatste contact en zijn alleen toegankelijk voor bevoegde medewerkers.
Verantwoordelijkheden binnen de organisatie
Een aangewezen compliance officer houdt toezicht op de naleving en onderhoudt het contact met toezichthouders. Medewerkers die spelersdossiers of betalingen behandelen, volgen ten minste eenmaal per jaar een opleiding over herkenning van verdachte patronen. Meldingen binnen de organisatie worden vertrouwelijk behandeld.
Gevolgen bij niet-naleving
Wie weigert de gevraagde documenten aan te leveren of onjuiste gegevens verstrekt, krijgt te maken met een blokkade van het account. Het saldo kan worden bevroren zolang het onderzoek loopt, en bij bevestigd misbruik volgt definitieve sluiting zonder recht op uitkering van winsten uit de betrokken transacties. Een blokkade wordt schriftelijk toegelicht, voor zover de wet die toelichting toestaat.
Vragen over dit beleid
Voor uitleg over een verificatieverzoek of over de status van een lopende controle kan de speler contact opnemen met de klantenservice via het formulier op de website. Verzoeken worden op volgorde van binnenkomst behandeld.
